美国EB-5投资移民会"绿卡泡汤"或"血本无归"吗?

谢正权律师   罗厚民律师

近来随着美国投资移民在中国国内的不断升温。美国投资移民已经成为一个热门话题。
随着越来越多的人通过投资移民的途径获得了美国绿卡,对美国投资移民感兴趣的投资
人也越来越多。但是美国投资移民一直争议不断。一方面国内的有些移民中介以及美国
的项目方为了推销项目片面夸大了投资移民的安全性并不惜采用中国人的思维习惯,用
例如"政府项目"等营销概念来推广项目;而另一方面也有许多人在网络上甚至是报刊
杂志上公开发表诸如美国投资移民等于"庞氏骗局"结果会血本无归,或者美国投资移
民只能拿到两年临时绿卡,最终拿不到正式绿卡等许多给投资人泼冷水的观点。

那么美国投资移民究竟是否会是"绿卡泡汤"或投资款"血本无归"呢?我们希望能用
本文以我们长期实践在这个领域的第一手经验,对这个问题作一个中立客观的回答,让
广大读者对美国投资移民有一个客观的认识。

1. 美国投资移民的投资安全性究竟如何?

今年以来,由于美国证监会("SEC")对芝加哥会议中心项目以及最新的USA Now区域
中心发起调查和诉讼,目标直指投资移民项目的发起人涉嫌欺诈证券欺诈。美国投资移
民的安全性也成为一个热门话题。由于市场上美国项目方发起的投资移民项目均属于美
国证券法上"私募"的范畴,因此这些投资项目除了申请绿卡需要经移民局批准外,还
受到美国证监会的监管。目前美国证监会正与移民局一起严厉打击利用投资移民项目进
行欺诈的行为。

我们认为美国证监会的积极作为实际上对广大投资移民申请人是一大利好,而不是相反
,因为证监会的有效监管会极大的降低投资移民的风险。如果美国政府有关执法机关对
众多的投资项目没有严格的执法程序而放任自流,那才是广大EB-5投资人该担心的。众
所周知,一个典型的投资移民项目投资人会将50万美元投资款转入项目方指定的托管账
户,然后递交I-526投资移民申请表格,如果I-526申请成功,则50万美元投资款会从托
管账户中释放交由项目方实际使用。如果I-526申请失败,则50万美元投资款会被返还
给投资人。因此如果能在投资人的I-526绿卡申请被批准前阻断欺诈,则投资人的资金
就有了安全保障。正如芝加哥会议中心项目一样,由于美国证监会的积极介入,所有投
资款均还在托管账户就被证监会冻结。因此虽然广大投资人会浪费申请时间,损失申请
费,手续费等,但是所有50万美元的投资款均得以安全返还。而USA Now区域中心的投
资人则没那么幸运(该中心主要面对墨西哥等中北美洲或南美洲客户,并无中国投资人
牵涉在内),许多资金已经被挪用。但是随着证监会的介入,该中心的发起人将面临法
律的严惩。这会警示其他投资移民项目,减少今后发生此类欺诈的可能。我们支持美国
政府的积极参与,因为这样为EB-5投资移民项目的良性发展和长期生存提供一个保障。

客观来说,目前美国移民局已经批准了400多家区域中心。但是,并不是说这些批准的
区域中心都有合适的安全投资移民项目。现在投资移民这个林子大了,什么样的鸟可能
都有或者将来会有。市场上有数以百计的区域中心投资移民项目,还有其他许多非区域
中心的直投项目。但是真正出现问题的还是少数。而且许多情况下,个别国内的移民中
介为了自身的利益,未能有效评估移民项目,忽视项目风险,盲目使用各种营销概念推
销项目也是造成国内投资人投资移民失败的主因。投资人对项目的筛选就变得极为重要。

需要指出的是,并非项目失败就意味着血本无归。由于如前文所述,大多数的项目,投
资人在I-526申请被移民局批准之前,50万美元的本金是安全的。目前绝大多数的失败
项目均是在I-526申请阶段就被移民局驳回,投资人至少可以拿回投资本金。真正在I-
526申请被批准之后报告失败的项目少之又少。近一年来,我们只了解到南州牛肉加工
厂项目是在I-526申请被批准后被报告失败并申请破产的。仔细研读该项目的前因后果
的话,投资人可以发现这不是一个欺诈的项目,而是真正由当地政府参与发起和全力支
持的纯种"政府项目",项目失败的原因是商业上的失败,由于一直未能摆脱大量的诉
讼而倒闭。

毋庸置疑,美国投资移民项目的确会存在许多风险。我们曾撰文"如何理解美国EB-5投
资移民的风险" http://www.eb-5.cn/articles/eb-5-what-risks.html,将投资移民的风险归纳为"移民风险"和"投资风险"。除此之外,投资移民还存在一个"道德风险"或叫"人品风险"。即操作投资移民项目的项目方有没有良好的道德品质,是否真心对EB-5投资人负责。之后我们又发表一篇比较详细列举投资风险的文章:"美国EB-5投资移民到底有哪些风险因素?"http://www.eb-5.cn/articles/eb-5-investment-risks-factors.html,(如果无法打开链接,可以直接在各大搜索网站搜索标题看全文)。这些风险警告应该足以引起广大EB-5投资人对投资项目的警觉。但是不存在整个市场都在集体造假或者欺诈的社会风险,投资人需要了解中美两国不同的国情和法律环境。在美国真正作假欺诈投资人资金的项目还是极少数,并且面临美国政府的严厉审查和监管。投资人只要认真分析项目,找好合适的投资和移民顾问,还是能找到不少相对安全的投资移民项目的。不过,上面的文章侧重于区域中心主办的投资移民项目。非区域中心的投资移民项目(简称"自投项目"或叫"直投项目")是否绝对安全合适呢?建议看看我们的另外一篇文章:"EB-5直接投资移民(非区域中心投资移民)介绍" http://www.eb-5.cn/articles/eb-5-direct-investment-introduction.html)

2. 美国投资移民只能拿到两年临时绿卡,拿不到正式绿卡吗?

作为投资移民的专业律师,我们也经常会听到投资人说美国投资移民申请两年临时绿卡
容易,但是两年以后会拿不到正式绿卡。这是一个典型的没有事实依据的说法。根据移
民局公开的统计数据,从2011年至今I-829移除绿卡条件申请(即绿卡转正申请)的审
批通过率从未低于90%(历史上在2006年的时候达到过最低点是50%),2013年前两个季
度I-829的通过率是95%,而I-526的通过率从2011年至今一直在80%左右徘徊,2013年前
两个季度的通过率是76%。今年5月30日,移民局颁布了最新的投资移民政策备忘录,根
据该备忘录,移民局对I-829的审批将持非常友好的态度,因此I-829的通过率有望在今
后长期维持在90%以上的高位。

另外从我们办案的实际情况来看,美国政府实际上目前对投资移民是持鼓励态度的。由
于美国法律规定投资移民必须是风险投资,而且投资人只能先拿到两年临时绿卡,然后
再转成正式绿卡。如果投资人发生了已经投入50万美元本金,但是最终未能获得正式绿
卡的情形对善意的投资人来说非常的不公平,而且也会阻碍美国投资移民的发展。因此
目前移民局在I-526申请阶段对项目方的投资项目审核越来越严格,需要项目方严格来
证明项目的商业可行性以减低项目商业风险,另外证监会也积极介入监管投资移民项目
,减少欺诈等犯罪行为发生的可能性。最后移民局的最新政策备忘录对I-829申请的审
批采取了十分宽容的政策。综合上述的所有情形,我们可以知道投资人获得两年临时绿
卡之后不能获得正式绿卡的可能性相当的低,除非投资项目在两年内因为商业风险倒闭
,否则投资人的正式绿卡是可以预期的。

3. 目前美国投资移民的申请形势

以移民局发布2013年5月30日新EB-5政策备忘录为转折点,移民局一改从2012年后半段
至2013年上半年的缓慢审批节奏,投资移民的I-526申请审批已经进入加快的速度。我
们事务所下半年已经有多个I-526申请在3个月或者更短的时间内被移民局批准。而且根
据移民局最新的备忘录,移民局对投资移民明确表明了欢迎的态度。另外从排期情况来
看,从2013年10月1日开始,移民局进入2014财年,目前投资移民配额充足,短期内不
会出现绿卡排期。但考虑到移民局从2013年下半年开始的快速审批速度和申请人数的持
续上扬,预计到2014年下半年很有可能会出现名额用尽的状态。有意投资移民的读者应
该做好安排,尽快启动投资移民争取在2014年上半年之前提交I-526投资移民申请,以
便尽早获得优先日期,进入排队系统。

总的来说,无论是移民局目前的政策还是移民局裁判官的审理经验来说,无论是从投资
移民项目方的不断实践还是从美国证监会的积极监管来说,美国投资移民都已经进入了
一个较为成熟的阶段,目前是申请美国投资移民的好时机。我们事务所从2007年开始进
入EB-5服务领域,至今已经办理了数百件投资移民案子。其中既包括常见的区域中心项
投资移民,也有投资人自己开设公司的自投移民。到目前为止我们办理过的所有I-
526(投资移民申请)及I-829(绿卡转正申请)案都保持了100%的成功率。有兴趣的读
者可以与我们联系做一个免费的评估。

上述介绍是谢正权律师事务所为华人社区宣传介绍法律信息而作, 多半为学术探讨性
质,并非对个案的法律意见。 如有自己的律师的,请咨询自己的律师,因为他/她清楚
你的案件。 凡是本律师事务所的客人或还没有聘请自己的律师的读者,如有具体问题
,请咨询我们。如需转载,请勿删剪,并请注明出处。免费评估电子信箱: help@
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